司法实践中如何认定高利转贷罪（如何认定高利转贷罪名成立）-基哥百科网

大家好，相信到目前为止很多朋友对于司法实践中如何认定高利转贷罪和如何认定高利转贷罪名成立不太懂，不知道是什么意思？那么今天就由我来为大家分享司法实践中如何认定高利转贷罪相关的知识点，文章篇幅可能较长，大家耐心阅读，希望可以帮助到大家，下面一起来看看吧！

1高利转贷行为的认定是什么

1、认定高利转贷，一是要审查出借人的资金来源。

2、法律分析：所谓的高利转贷是指从银行套取贷款出来再转贷给他人获取利息差的行为。一是要审查出借人的资金来源。二是从宽认定高利转贷行为的标准，只要出借人通过转贷行为牟利的，就可以认定为是高利转贷行为。

3、法律分析：高利转贷法律认定如下：犯罪行为侵犯的客体为***金融管理秩序，具体表现为银行等金融机构对信贷资金的发放以及利率管理秩序。客观表现为套取信贷资金以牟利为目的高利转贷他人。

4、认定高利转贷罪，需要准确认定其犯罪对象，即何谓信贷资金。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。

5、法律分析：高利转贷罪可以通过以下构成要件认定：本罪所侵犯的直接客体是***对信贷资金的发放及利率管理秩序。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。

6、高利转贷罪，是指违反***规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

1、认定高利转贷，一是要审查出借人的资金来源。

2、一是要审查出借人的资金来源。二是从宽认定高利转贷行为的标准，只要出借人通过转贷行为牟利的，就可以认定为是高利转贷行为。三是对于相关司法解释规定的借款人事先知道或者应当知道的要件，不宜把握过苛。

3、《刑法》第二十六条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：高利转贷，违法所得数额在十万元以上的。

高利转贷罪，是指违反***规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

高利转贷罪有两种标准，一种是***机关立案处理的标准，另一种是处罚的标准。关于高利贷转立案标准，法律规定，高利转贷个人违法所得在5万元以上，单位违法所得在20万元以上的，***机关应当立案追究。

即自2022年5月15日起，高利转贷罪的追诉标准将违法所得数额从原来规定的10万元提高为50万元。

认定高利转贷罪，需要准确认定其犯罪对象，即何谓信贷资金。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。

1、违法所得数额在5万元以上的或者单位高利转贷，违法所得数额在10万元以上的以及虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚2次以上又进行高利转贷的，就属于犯罪行为。

2、法律分析：我国刑法中高利贷转贷罪的立案标准为数额较大，数额较大的标准为五万元以上。

3、法律分析：根据我国相关法律规定，对于高利贷罪立案标准：（一）高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

4、套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：高利转贷，违法所得数额在十万元以上的。虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

5、高利转贷罪立案标准如下：个人高利转贷的，违法所得数额在五万元以上的；单位高利转贷的，违法所得数额在十万元以上的；虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

关于司法实践中如何认定高利转贷罪的内容到此结束，希望对大家有所帮助。